Налоговый вычет за протезирование зубов
Налоговый вычет — это возврат части денег, которые вы заплатили за лечение или протезирование зубов. Государство разрешает вернуть 13% от потраченной суммы, но не больше определённого лимита.
Право на вычет есть у любого человека, который платит налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Это большинство работающих по найму, а также те, кто платит налог с зарплаты, сдачи квартиры в аренду или других официальных доходов.
Если вы не работаете официально, не платите НДФЛ или платите налог как самозанятый (НПД) — вычет получить не получится. Самозанятые не платят НДФЛ, поэтому возвращать им нечего.
Протезирование зубов входит в перечень дорогостоящих видов лечения. Это значит, что вычет можно получить со всей суммы, без ограничения в 150 000 рублей в год. Но только если в справке из клиники стоит код «2» — дорогостоящее лечение.
Сколько денег можно вернуть за лечение и протезирование зубов
Для обычного лечения (кариес, удаление, чистка зубов) действует лимит 150 000 рублей в год. Вернуть можно 13% от этой суммы — максимум 19 500 рублей.
Для дорогостоящего лечения (имплантация, протезирование, костная пластика) лимита нет. Вернуть можно 13% от фактически потраченной суммы. Например, если вы заплатили за имплантацию и протезирование 300 000 рублей, государство вернёт 39 000 рублей. Если 500 000 рублей — вернут 65 000 рублей.
Но есть важное ограничение: сумма вычета не может быть больше суммы налога, который вы уплатили за этот год. Если вы заплатили НДФЛ 50 000 рублей, а вычет положен на 100 000 — вернут только 50 000.
Какие услуги по протезированию попадают под вычет
Под дорогостоящее лечение попадают:
- имплантация зубов;
- протезирование на имплантах;
- костная пластика, синус-лифтинг.
Под обычное лечение (с лимитом 150 000) попадают:
- несъемное протезирование (за исключением протезирования на имплантах);
- съёмные протезы
- терапевтическое и хирургическое лечение полости рта и зубов.
Точный код — «1» или «2» — ставит клиника в справке для налоговой. В «СтомаЭстет» на Комендантском проспекте вам выдадут справку с правильным кодом после оплаты лечения.
Какие документы нужны для вычета
Чтобы получить вычет за протезирование, потребуются:
- справка об оплате медицинских услуг от клиники (оригинал, с кодом «1» или «2»);
- декларация 3-НДФЛ (заполняет налогоплательщик или бухгалтер);
- справка 2-НДФЛ о доходах за год (берут у работодателя);
- заявление на возврат налога.
Всё это подаётся в налоговую инспекцию по месту жительства. Можно лично, через личный кабинет налогоплательщика или через работодателя.
Как получить вычет через работодателя
Это проще и быстрее. Не нужно ждать конца года, заполнять декларацию и ждать проверки. Вычет получают сразу, в течение года, через уменьшение налога на зарплату.
Процесс такой:
- Лечитесь в клинике, получаете справку и документы.
- Пишете заявление в налоговую о подтверждении права на вычет.
- Налоговая в течение 30 дней выдаёт уведомление.
- Относите уведомление работодателю.
- Следующую зарплату начисляют уже без удержания НДФЛ, пока сумма вычета не выберется полностью.
Этот вариант подходит тем, кто не хочет ждать следующего года и разбираться с декларацией.
Как получить вычет через налоговую
Классический способ. Лечитесь в течение года, собираете документы. В следующем году подаёте декларацию 3-НДФЛ и все документы в налоговую.
Налоговая проверяет документы до 3 месяцев. Если всё правильно — переводит деньги на счёт в течение месяца после проверки.
Этот способ подходит тем, кто не работает официально в течение года (например, пенсионеры, сдающие квартиру) или хочет вернуть налог сразу большой суммой.
Можно ли получить вычет за лечение и протезирование зубов родственников
Да. Вычет можно оформить за супруга, родителей, детей до 18 лет (до 24 лет, если ребёнок учится очно).
Потребуются дополнительные документы: свидетельство о браке, о рождении, документы, подтверждающие родство. Ограничения по суммам те же. Клиника должна оформить справку на того, кто платил и кто будет подавать на вычет.
Нюансы и ограничения
Вычет даётся только за лечение в российской клинике, у которой есть лицензия. В «СтомаЭстет» лицензия есть, все документы оформляют официально.
Вычет не дадут, если вы платили наличными без чека или договора. Требуйте документы при каждой оплате.
Вычет можно получить за три предыдущих года. Если вы не знали о вычете и не подавали документы в прошлые годы — можно подать сейчас за 2023, 2024 и 2025 годы.
Пенсионеры, у которых нет официального дохода, не платят НДФЛ, поэтому вычет не получают. Но они могут оформить вычет на работающего ребёнка, если ребёнок оплатил их лечение.
Как получить вычет за протезирование в «СтомаЭстет»
Вы лечитесь в клинике на Комендантском проспекте. Оплачиваете протезирование или имплантацию. Пишете заявление на получение справки об оплате медицинских услуг. Подаёте документы в налоговую или работодателю. Государство возвращает вам 13% от потраченной суммы.
В «СтомаЭстет» по акции можно установить имплант за 23 500 рублей. Коронка оплачивается дополнительно по действующему прайсу. С итоговой суммы вы получите вычет, если подадите документы.
Запишитесь на консультацию в «СтомаЭстет»
Клиника находится на Комендантском проспекте, 57 корпус 1. Рядом метро «Комендантский», есть парковка.
Лечите зубы с выгодой. Государство вернёт часть денег, а вы получите здоровую улыбку.
Комендантский пр, 57, корп. 1
Ежедневно 9:00 — 21:00
